Ответ: В Росфинмониторинг Вы направляете информацию указанную в ст.6.Федерального Закона №115-ФЗ

С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Наталья здравствуйте.
Ваши действия регулирует Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" . Так, согласно закону, ст.7: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента); документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, … сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил, и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации.
Постановление от 8 января 2003 г. N 6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» устанавливает срок утверждения внутренней инструкции в 1 месяц для создаваемых организаций - со дня их государственной регистрации в установленном порядке; для иных организаций - со дня вступления в силу настоящего Постановления. Правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций - в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения.
Законодательство в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма точно регламентирует Ваши действия. Вам необходимо изучить закон №115-ФЗ. В законе (В любой консультационной системе) имеются ссылки на подзаконные акты, которые в полной мере регламентируют порядок действий. Для начала необходимо разработать и утвердить правила внутреннего контроля, назначить ответственного(учитывая квалификационные требования закона), правила отправить в Росфинмониторинг на согласование, затем организовать работу на предприятии согласно утвержденным правилам.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Павел здравствуйте.
ПВК для факторинговой компании могу разработать. Стоить будет 2000 руб.
Гарантия на утверждения также будет.
Если Вам это еще актуально, напишите мне на емайл.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Хэх :) Мне трудно что либо сказать, т.к. не специализируюсь на проблемах с ОБЭП. Однако, помимо того, что материал был размещен в журнале "Консультант", он был также добавлен с справочно-правовую систему Гарант. Гарант себя позиционирует как система, в которую документы попадают после прохождения юридического контроля.
Хотя, конечно же, человеческий фактор присутствует везде :)
Если у Вас есть стоящий материал по данной проблеме, присылайте – с удовольствием размещу.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Антонина здравствуйте.
Штраф Вам Росфинмониторинг предъявит сразу же как получат документы в размере 10000-15000,00 тыс. за то, что не вовремя стали на учет. Документы отправляйте обязательно и не дожидаясь ответа, организовывайте работу по финансовому контролю (назначайте ответственного, распечатывайте анкеты, ознакомьте сотрудников под роспись с правилами внутреннего контроля и т.д.).
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Сергей здравствуйте!
Ваша деятельность попадает под действие закона №115-ФЗ, поэтому Вам необходимо представить в госинспекцию, в течении месяца с момента регистрации организации, правил внутреннего контроля для своей фирмы с учетом осуществляемой деятельности. Да я могу разработать правила лично для Вас. Для этого мне необходимы данные о Вашей организации (свидетельство о постановки на специальный учет в госинспекции пробирного надзора + карту, коды ОКВЭД, ИНН, юридический адрес и фактический адрес, полное ФИО руководителя). Стоить будет около 3 тыс./руб.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Владимир здравствуйте.
Электронная коммерция это очень обширное понятие, лучше конкретизировать. Варианты мошенничества:
• Вы заплатили за товар (услугу) и получили немного не то, что ожидали
• Вы заплатили за товар (услугу) и совсем ничего не получили
Способы оплаты:
• Через какие платежные системы Вы платили, если через электронные платежные системы, то через какие конкретно?
• Если через офлайновые сервисы, то кто стоял конечным получателем платежа – электронная платежная система или конкретное предприятие?
• Правильно ли Вы выполнили все требования к оформлению платежа (очень распространенная халатность, плательщики зачастую при оплате через банки в поле «Наименование платежа» пишут не то или не полностью, что пишется в квитанции платежной системы. Деньги зависают на межбанке, соответственно продавец их не получает и не отсылает покупателю его покупку)?

Если Вы платили и не получили товар через платежную систему rupay, то Вам может помочь данная страница: https://rupay.com/guest_info.php?page=certificate

Если Вы платили и не получили товар через платежную систему webmoney, то Вам может помочь данная страница: http://arbitrage.webmoney.ru/asp/default.asp

С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Здравствуйте!
Ваша деятельность попадает под действие закона №115-ФЗ, поэтому Вам необходимо представить в госинспекцию, в течении месяца с момента регистрации ООО, правил внутреннего контроля для своей фирмы с учетом осуществляемой деятельности. Так же Вам необходимо разработать правила по обращению драг. металлов в соей фирме в соответствии с п.1 инструкции №68н.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Александр Комаров здравствуйте.
После прохождения Вашего платежа Вам автоматически отправлено письмо, где в разделе "От кого" стоит: AutoDelivery (по русски автодоставка, но автоматический сервис к сожалению не поддерживает кириллицу).
В самом письме дана ссылка на закачку Ваших ПВК.
Посмотрите Ваши настройки почтового клиента - возможно письмо попало в папку SPAM или Вы его удалили.
В любом случае я продублировал ПВК Вам в ручную.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Здравствуйте Алексей.
К сожалению Российский интернет-банкинг еще не так развит, как хотелось бы. Поэтому, как правило, бухгалтерия выдает деньги ответственному лицу в подотчет. Ответственное лицо от своего имени совершает перевод денег, и потом отчитывается в бухгалтерию и закрывает свой подотчет.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Уважаемые покупатели. Как написано на странице http://www.pravila.24info.ru/sale.htm ПВК Вам автоматически отправляются при поступлении денег в платежную систему RUPAY. Сроки прохождения платежей смотрите https://rupay.com/user_tarif.php
Статус своего платежа смотрите https://rupay.com/status.php
При поступлении денег Вам на почту приходит письмо AutoDelivery, в котором находится ссылка на закачку ПВК. Процесс полностью автоматизирован и происходит без моего участия. Если Вы вдруг не получили письмо AutoDelivery после зачисления денег в платежную систему RUPAY, свяжитесь со мной, я Вам вышлю ПВК вручную.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: Юлия Александровна, для ломбарда делаются правила и согласовываются в Росфинмониторинге. Для магазина делаются отдельные правила и согласовываются в госинспекции пробирного надзора. Для предпринимателей юридически не определено согласование правил на данный момент. Вполне вероятно, что после доработки законодательства, данные правила будет необходимо согласовать. Следите за изменениями законодательства.
С уважением, Максим Витальевич.

Ответ: 1.Нужны.
2.Может принести ювелирные изделия и их лом для переработки. Лицензирование ломбардной деятельности отменено. Вам необходимо стать на учет в инспекции пробирного надзора.
С уважением, Максим Витальевич.